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非法集资相关知识


2019-05-13 15:36作者:保卫处浏览:

一、什么是非法集资

非法集资是指法人、其他组织或者个人未经有关机关批准,乡社会公众筹集资金的行为。一般具备以下几个特征:

1、未经有关部门已发批准或者借用合法经营的形式吸收资金.

2、通过媒体、传单、手机短信等途径乡社会公开宣传.

3、承诺在一定期限内以货币、实物等方式给付回报.

4、向社会公众不特定对象吸收资金.

二、非法集资的形式

非法集资活动设计内容广,表现形式多样。从目前案件情况看,主要包括债券、股权、商品营销、生产经营等几类、表现有以下几种形式:

1、借种植、养殖、项目开发、生态环保等名义非法集资

2、发行或变相发行股票、彩票、投资基金多功能权利凭证或者以交易、典当名义进行非法集资

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资

4、通过会员卡、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资

5、以商品销售、回购与转让等方式进行非法集资

6、利用民间组织或者地下钱庄进行非法集资

三、非法集资的常见手段

1、承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁的神话”,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺,待集资达到一定规模后,便转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。

2、编造虚假项目

不发分子大多通过注册合法的公司,打折响应国家产业政策、支持新农村建设、等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展道高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不发分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用投资基金、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺未定高额回报,欺骗社会公众投资。

四、非法集资活动对社会的危害

非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产。二是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。